Formation initiale et continue
Un parcours structuré pour acquérir les compétences techniques du métier, puis les maintenir à jour au fil des évolutions fiscales et réglementaires.
Devenir conseiller
Exercer un métier de conseil,
en toute indépendance
La gestion de patrimoine est un métier exigeant, qui demande de la technique, de la rigueur et le goût de la relation. Si ce cadre vous correspond, échangeons sur votre projet.
En discuter ensembleVotre projet
Ce qui amène à ce métier
Les parcours sont variés : reconversion, évolution depuis la banque ou l'assurance, recherche d'une activité complémentaire. Les motivations, elles, se recoupent souvent.
- Exercer une activité utile, au contact direct des personnes que vous conseillez
- Construire une rémunération liée à votre engagement et à votre portefeuille
- Organiser votre temps et votre rythme de travail en autonomie
- Entreprendre sans repartir de zéro, en vous appuyant sur une structure existante
- Apprendre un métier de fond, à la croisée de la finance, du droit et de la fiscalité
Un besoin de conseil qui ne faiblit pas
La fiscalité se complexifie, les réformes des retraites se succèdent et l'offre de placements s'élargit sans cesse. Face à cela, peu de particuliers disposent des repères nécessaires pour arbitrer seuls, et les réseaux bancaires traditionnels répondent mal à cette demande d'accompagnement personnalisé.
Le conseil indépendant occupe précisément cet espace. C'est un métier de long terme, où la valeur se construit progressivement, par la qualité du suivi et la confiance installée avec chaque client.
L'accompagnement
Ne pas démarrer seul
S'installer comme conseiller indépendant ne signifie pas tout construire soi-même. L'adossement au réseau Inovea apporte le cadre, les outils et l'accès aux partenaires. Vous gardez la maîtrise de votre activité et de votre organisation.
Outils et back-office
Logiciels d'agrégation et de bilan patrimonial, supports clients, conformité : l'infrastructure est fournie, vous vous concentrez sur le conseil.
Accompagnement terrain
Un suivi individuel au démarrage, des rendez-vous accompagnés et l'appui d'un collectif de conseillers pour les dossiers complexes.
Accès aux partenaires
L'accès à une gamme large de solutions négociées auprès d'assureurs, de sociétés de gestion et de promoteurs, difficile à obtenir seul.
Capital Gestion est affilié au réseau Inovea, collectif de conseillers en gestion de patrimoine indépendants.
Cadre réglementaire
Une profession encadrée
Le conseil en investissements financiers est une activité réglementée, contrôlée par l'Autorité des marchés financiers. Cet encadrement protège les clients et constitue la contrepartie de la confiance qui vous sera accordée.
Capacité professionnelle
L'activité de conseil en investissements financiers exige un niveau de qualification défini par le règlement général de l'AMF : diplôme, formation professionnelle ou expérience reconnue. Le parcours de formation permet, selon les profils, de satisfaire cette condition.
Honorabilité
L'accès à la profession est conditionné à l'absence de condamnation incompatible avec l'exercice, vérifiée lors de l'inscription.
Adhésion à une association agréée
Tout conseiller en investissements financiers doit adhérer à une association professionnelle agréée par l'AMF, qui contrôle ses pratiques.
Immatriculation à l'ORIAS
L'inscription au registre unique des intermédiaires est obligatoire et doit être renouvelée chaque année. Elle est publique et vérifiable par vos clients.
Ces conditions sont examinées individuellement lors du premier échange. Aucune activité de conseil ne peut être exercée avant l'immatriculation effective au registre de l'ORIAS.
Le parcours
Du premier échange à votre installation
Premier échange
Un temps d'environ une heure trente, en visioconférence ou par téléphone, pour présenter le métier tel qu'il se pratique et comprendre votre projet. Sans engagement.
Validation du projet
Nous examinons ensemble votre situation, vos prérequis réglementaires et le modèle d'activité qui vous correspond, à temps plein ou en complément.
Formation et immatriculation
Vous suivez le parcours de formation, constituez votre dossier d'immatriculation et mettez en place votre structure.
Lancement accompagné
Vos premiers rendez-vous clients sont accompagnés. Le suivi se poursuit ensuite dans la durée, au rythme du développement de votre activité.
Un premier échange, sans engagement
Environ une heure trente, en visioconférence ou par téléphone, pour présenter le métier sans le survendre : ce qu'il demande, comment se construit une clientèle et ce que suppose le passage à l'indépendance.
- Présentation concrète du métier et de son quotidien
- Point sur vos prérequis réglementaires
- Réponses à vos questions sur le modèle et la rémunération